往往由于直接、有力的激励措施，一线人员在拓展业务过程中，往往存在“任意客户”和“过度承诺”的情况。这会为居家养老服务企业带来额外的成本或导致经营的风险。为此，居家养老服务企业在进行业务拓展时，应当进行充分的事前评估。具体应当包括：

理念评估：就是要客观的评估老人特别是其监护人，尤其是子女对居家养老服务的方式认同和付费意愿。

心理评估：就是要对老年人的心理和精神状态进行科学评估，确保其具有完全的民事行为能力和责任能力。

消费评估：就是要对家庭决策人的消费观念和家庭的整体收入水平进行准确评估，特别是支出的连续性。

背景评估：就是要对老人及其监护人的学历、经历、职务、身份、口碑等进行全面评估，确保沟通良性。

健康评估：就是对老人的身体状况、过往病史、慢性疾病、常用药品等进行审慎评估，有利于精准推广。